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L'analyse financière se rapporte à l'évaluation méthodique de la situation financière d'une entreprise, d'une personne ou d'un projet.
Le but de cette analyse est de fournir, à partir d'informations d'origines diverses, une vision synthétique qui fait ressortir la réalité de la situation et qui doit aider le dirigeant, l'investisseur et le prêteur dans leur prise de décision. Les aspects les plus souvent étudiés sont la profitabilité, la solvabilité et la liquidité de l'activité considérée.
Activités & Responsabilités:
• L’analyste financier prévoit l’évolution de la rentabilité d’une société ou d’un secteur de l’économie.
• Il analyse une entreprise en étudiant tous les facteurs importants, tels que ses bénéfices, ses perspectives de croissance, sa situation financière, la valeur estimée de ses actifs...
• Il étudie également ses méthodes de gestion, ses stratégies de développement, son environnement économique et social.
• Ensuite, à partir de toutes ces données, il rédige une note de synthèse destinée aux décideurs.
Le terme "analyste financier" recouvre plusieurs réalités qui correspondent à des méthodes et des objectifs différents.
- analystes sell side chargés d'informer et conseiller les investisseurs en bourse. Les sell sides exercent leur activité en société de bourse (Exane, Aurel Leven, Oddo, Portzamparc,…) sur un secteur donné de la cote (small & mid caps, large caps Europe,…)
- analystes buy side sont chargés d'évaluer et sélectionner des actifs sur lesquels investir. Les buy side retraitent les informations délivrées par les sell side. Ils opèrent dans les sociétés d'investissement (Gestion d'actifs), (SGAM, CAAM, Tocqueville, La Financière de l'Echiquier,…)
- analystes financiers en entreprise (des "contrôleurs de gestion"), chargés de surveiller la situation financière interne afin de prévoir les besoins financiers.
- Analystes Crédit chargés d'évaluer la capacité de remboursement de crédits bancaires demandés par les entreprises.
- analystes quants chargés de développer des modèles d'analyse statistique du marché ou d'un type d'instruments.
- analystes Corporate Finance (dans les fusion-acquisition, l'émission d'action et l'émission d'obligation) chargés d'évaluer les entreprises et leur conseiller des solutions de financement/croissance externe
- analystes financiers indépendants interviennent en expertise dans le cadre de fairness opinion ou dès qu'un conflit d'intérêts potentiel existe au sein des instances décisionnelles de la société concernée par une offre ou une opération financière'. Ils opèrent donc dans des structures indépendantes d'analyse financière (AlphaValue, Duff & Phelp, Eurocif, Sorgem,…).
Le rôle de ces derniers est de déterminer les valeurs d'acquisition des entreprises convoitées et les valeurs de revente des activités devant être cédées.
La plupart des analystes financiers sont employés d'une société de bourse en tant que sell side, d'après les statistiques de la Société Française des Analystes Financiers.
L'Analyste Financier doit avoir les qualités humaines suivantes:
• être rigoureux, synthétique, capable de résister au stress et aux fluctuations du marché, d’anticiper l’événement à venir.
• avoir un sens commercial développé.
• Maîtrise de l’Anglais indispensable pour comparer les sociétés étudiées au niveau international.
droit, fiscalité des assurances.
Pour l’analyste financier, la carrière type n’existe pas. Il peut évoluer vers différentes fonctions. Par exemple, il peut se diriger vers une banque d’affaires, vers la direction du développement d’une entreprise. Mais il peut aussi se diriger vers la gestion, ou tout autre activité propre au marché des actions.
Cette formation vous prépare au métier d'Analyste Financier. Elle s'adresse à tous ceux qui souhaitent démarrer dans cette activité.
À la fin de votre formation, vous aurez les compétences suivantes :
- Management financière
- Management stratégique
- Business coaching
- Plan financier
- Bilan prévisionnel;
- Banque
- Droit et la fiscalité du patrimoine
- Comment organiser un patrimoine en fonction des régimes matrimoniaux et des situations familiales
- Comment préparer la transmission d’un patrimoine et l’optimiser fiscalement
- Comment optimiser la fiscalité du patrimoine
- Les techniques d’allègement de l’ISF et de l’IR
- Maîtrise des incidences fiscales des placements mobiliers et immobiliers
- Calcul et optimisation fiscale des plus-values de cession de valeurs mobilières
- Comment Recourir efficacement aux marchés financiers, à l’immobilier et aux assurances de personnes
- Analyse et du calcul de la rentabilité
- Optimisation fiscale de l’épargne
- Comment rechercher l’optimisation fiscale de l’épargne
- Comment mener un diagnostic immobilier
- Recenser les placements et les structures de détention
- Conseiller dans l’acquisition et la gestion immobilière
- Identifier les produits et les techniques de défiscalisation
- Endettement et montages financiers complexes
- Calcul de l’optimisation fiscale d’un investissement
- Optimiser les relations avec une clientèle patrimoniale
- Optimiser l’approche et la découverte de la clientèle
- Reconnaître les clients " haut de gamme "
- Repérer les attentes du client
- Organiser le recueil d’information
- Conduire l’entretien découverte
- Optimiser la communication
- Dresser un bilan et une analyse patrimoniale
- Élaborer des solutions : formulation écrite et orale
- Étude de cas : analyse du fond et de la forme de différents rapports de diagnostics patrimoniaux
- Mettre en œuvre les solutions et le suivi
- Maîtriser les techniques de négociation
- Maîtriser les risques et responsabilités
- Respecter le devoir d’information et de conseil ainsi que le secret professionnel
- Connaître la démarche KYC
- Connaître les règles de démarchage
- Participer efficacement à la lutte contre le blanchiment
- Étude de cas : tirer les enseignements de la jurisprudence
- Exercice d’application : préparation du diagnostic global d’un client
- Consultancy (conseil) en placement
- Consultancy (conseil) en sécurité financière
- L'art de repérer les occasions d’augmenter les revenus
- L'art de reconnaître les occasions de production de revenus
- Élabore des plans financiers
- L'art de présenter des recommandations à l’appui des buts et objectifs des clients
- Management 2,
- Marketing,
- Communication
- Entrepreneuriat
- Création d’entreprise
- Plan marketing
- Économie
- Bourse et marché financier
- Epargne et investissement
- Crise financière et risque finacier
- Dette et crédit
- Finance islamique
- Créer son cabinet de conseil
- …
Durée de la formation.
De 6 mois à 24 mois, selon votre rythme d'étude, votre niveau d'étude et votre expérience professionnelle.
Cette formation à distance comporte une multitude de matières comprenant plusieurs cours complets. Dans chaque cours vous trouverez :
- des dossiers précis et détaillés,
- des exemples concrets et simples d’accès,
- des devoirs à réaliser et à envoyer à la correction.
Nos formateurs sont à votre écoute. Vous pouvez, via mail, les contacter à tout moment pour poser vos questions.
Cette formation entièrement à distance fait l’objet d’une validation par le Certificat de fin d'études professionnelles délivré par WUACADEMIA et la Fondation World and Universal Academy. Pour obtenir votre Certificat de fin d'études professionnelles, vous devez réaliser les différentes évaluations proposées à la correction et obtenir une moyenne d'au moins 6/10 (6 sur 10). À la fin de votre formation
professionnelle à distance et après avoir passé avec succès
vos examens de fin de formation,
WUacademia vous délivrera le Diplôme (de la Fondation World and Universal
Academy).
Coût de la formation professionnelle complète à distance (Certificat+Diplôme) :
€500
Ces frais comprennent l'ensemble de la scolarité.
Conditions d'inscription
Être assez cultivé et
surtout très motivé.
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